{"id":21097,"date":"2025-10-30T03:13:30","date_gmt":"2025-10-30T03:13:30","guid":{"rendered":"https:\/\/boletinsonora.com.mx\/?p=21097"},"modified":"2025-10-31T03:14:52","modified_gmt":"2025-10-31T03:14:52","slug":"bancos-exigiran-identificacion-para-operaciones-de-gran-monto","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/boletinsonora.com.mx\/?p=21097","title":{"rendered":"Bancos exigir\u00e1n identificaci\u00f3n para operaciones de gran monto"},"content":{"rendered":"\n

La Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM)<\/strong> anunci\u00f3 que, desde el 1 de julio de 2026<\/strong>, cualquier dep\u00f3sito o retiro en efectivo por 140\u202f000\u202fpesos o m\u00e1s<\/strong> requerir\u00e1 que la persona presente identificaci\u00f3n oficial vigente<\/strong> y al menos un dato biom\u00e9trico<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

El presidente de la ABM, Emilio Romano<\/strong>, se\u00f1al\u00f3 que la medida busca prevenir fraudes<\/strong> y evitar el uso de grandes sumas de efectivo en actividades il\u00edcitas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Motivos y contexto detr\u00e1s de la medida<\/h2>\n\n\n\n

Esta iniciativa forma parte de una estrategia para reforzar los controles de prevenci\u00f3n de lavado de dinero<\/strong> y fortalecer la confianza en el sistema financiero mexicano<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, se busca acercar a M\u00e9xico a los est\u00e1ndares internacionales de transparencia financiera<\/strong> y promover la digitalizaci\u00f3n de la econom\u00eda<\/strong>, reduciendo el uso intensivo de efectivo.<\/p>\n\n\n\n

Implicaciones para usuarios y bancos<\/h2>\n\n\n\n

Los usuarios deber\u00e1n estar preparados para presentar credencial oficial<\/strong> y proporcionar su huella digital u otro dato biom\u00e9trico<\/strong> cuando realicen dep\u00f3sitos o retiros por los montos establecidos.<\/p>\n\n\n\n

Los bancos deber\u00e1n adaptar sus sistemas y pol\u00edticas internas<\/strong> para cumplir con esta recomendaci\u00f3n antes de la fecha de implementaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Etapa de implementaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n

Aunque la medida fue aprobada por el Comit\u00e9 de Asociados de la ABM, no es una obligaci\u00f3n legal<\/strong>, sino una recomendaci\u00f3n sectorial<\/strong> que se espera se convierta en est\u00e1ndar en la banca mexicana.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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